Скандал вокруг ЛИБОР

Скандал вокруг ЛИБОР — представляет собой реакцию на раскрытие в ходе следствия серии мошеннических действий связанных с лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR, ЛИБОР).

ЛИБОР представляет собой среднюю процентную ставку, которую расчитывает Британская банковская ассоциация на основе информации предоставленной крупными финансовыми организациями. Скандал возник, когда выяснилось, что банки показывают искусственно завышенные или заниженные ставки, чтобы повысить прибыль со сделок или создать впечатление, что они более кредитоспособные, чем являются на самом деле^[1]. ЛИБОР лежит в основе деривативов общей суммой примерно в 350 триллионов долларов, её показатели влияют на общий уровень кредитных ставок по всему миру^[2].

История

Первые подозрения о влиянии банков на ставку ЛИБОР возникли в 2008 году. По мнению аналитиков таким образом организации могли скрывать свои проблемы с финансированием, что способствовало развитию финансового кризиса 2008 года.

Расследование началось в марте 2011 года, его начали Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США и министерство юстиции США. Через четыре месяца в расследовании стали принимать участие также Великобритания, Япония и Евросоюз, а в феврале 2012 года — власти Швейцарии.

В ходе расследования проверяли также не было ли мошенничества со ставками TIBOR и EURIBOR. Следователи начали проверку банков UBS, Citigroup и Bank of America, затем следствие занялось финансовыми организациями Barclays, Royal Bank of Scotland, J.P.Morgan Chase и Deutsche Bank^[3].

В конце июня 2012 были доказаны манипуляции со ставками ЛИБОР и EURIBOR со стороны одного из ведущих британских банков Barclays. Разразился скандал, завершившийся штрафом для банка на сумму 400 миллионов евро и уходом в отставку его гендиректора Боба Даймонда. В ходе следствия представители Barclays дали показания, о том что Банк Англии был осведомлён о происходящем и одобрял их действия^[4].

Во Франции скандал с махинациями ставкой ЛИБОР начался в сентябре 2012 года, когда на банк Societe Generale была подана жалоба регуляторам.

Кроме Barclays крупный штраф за махинации ставкой получил швейцарский банк UBS заплативший сумму более миллиарда евро в декабре 2012 года^[5].

Последствия

Был поставлен вопрос об уголовном преследовании лиц, занимающихся махинациями с ключевыми кредитными ставками^[6].

Глава Банка Англии Мервин Кинг предложил отменить ставку ЛИБОР, так как она перестала нормально работать^[7].

Эксперты отмечают что в результате давления следствия и регуляторов довольно «серый» расчёт ставки ЛИБОР становится прозрачнее^[3].

Примечания

1. ↑ Libor scandal explained and what rate-rigging means to you  (англ.), USA Today.
2. ↑ Calculating Interest. British Bankers' Association. Retrieved 17 July 2012.
3. ↑ ^{1 2} Управляемая ставка, Лента.ру (13 февраля 2012 года).
4. ↑ Махинациями с LIBOR занялась американская прокуратура, Лента.ру (16 июля 2012 года).
5. ↑ Банк UBS оштрафован за махинации с LIBOR, Евроньюс (19 декабря 2012 года).
6. ↑ ЕС предложил уголовные наказания за манипулирование ставками, Лента.ру (9 июля 2012 года).
7. ↑ Libor needs to be replaced, says Sir Mervyn King, telegraph.co.uk (9 августа 2012 года).

Ссылки

• Order Instituting Proceedings, In the matter of: Barclays Bank PLC, United States, Commodity Futures Trading Commission, 27 июня 2012.
• Statement of Facts, Non-prosecution agreement: Barclays Bank PLC, United States, Департамент юстиции США, 26 июня 2012.
• The Wheatley Review of LIBOR: Final Report